Product Brief: asset-light

Date: 2025-12-20 Author: BMad Context: 个人项目 + 技术学习

Executive Summary

asset-light 是一款基于 Dioxus (Rust) 技术栈的个人资产管理桌面应用，旨在解决个人投资者在资产盘点、变动追踪和配置优化过程中遇到的效率和洞察力问题。

核心用户痛点是：现有的表格工具（如飞书表格/Excel）操作繁琐，无法追踪资产历史变化，也无法分析各项资产的真实收益贡献。用户需要一个能够引导资产配置向目标方案靠近、实时监控配置偏离度、并提供收益归因分析的专业工具。

该项目同时承载技术学习目标——通过实战项目深入掌握 Dioxus/Rust 桌面应用开发生态。

Core Vision

Problem Statement

当前状态：

个人投资者使用飞书表格/Excel 管理资产时面临以下挑战：

1. 操作效率低：每次资产盘点需要手动更新多个单元格，缺乏结构化的数据录入流程
2. 历史追踪缺失：资产的历史变化（买入/卖出/调仓/分红等）没有被系统记录，无法回溯分析
3. 收益归因不清：无法区分哪些资产在产生收益，哪些在拖后腿，整体收益来源不透明
4. 配置管理困难：
   • 无法直观对比当前配置与目标配置的偏离程度
   • 缺乏再平衡提醒和建议
   • 难以执行"高抛低吸"的纪律性投资策略

核心矛盾：

用户拥有成熟的资产配置理念（如核心+卫星策略），但缺乏一个能够将理念转化为可执行、可追踪、可分析的系统化工具。

Why Existing Solutions Fall Short

Proposed Solution

asset-light 将提供：

1. 结构化资产盘点：按资产类别（现金类/稳健类/进阶类）快速录入和更新资产
2. 全量历史追踪：记录每一笔资产变动，支持时间线回溯
3. 收益归因分析：清晰展示各资产/类别的收益贡献
4. 配置偏离监控：可视化对比当前配置与目标配置，自动计算偏离度
5. 再平衡建议：基于偏离阈值提供调仓建议，帮助用户维持投资纪律

Key Differentiators

• 个人视角：专为个人投资者设计，聚焦"一个人的资产全景"
• 配置驱动：以目标配置方案为核心，所有功能围绕"向目标靠近"展开
• 本地优先：Rust 桌面应用，数据本地存储，隐私安全
• 轻量专注：不做记账、不做社交，只做资产管理这一件事

Target Users

Primary Users

用户画像：

• 个人投资者，有一定的理财知识和资产配置理念
• 当前使用表格类工具管理资产，但感到效率低下
• 资产分布在多个平台（银行、券商、支付宝、理财平台等）
• 希望实现资产的聚合视图和系统化管理
• 有纪律性投资的意愿，需要工具辅助执行

行为特征：

• 每月/每季度进行资产盘点
• 关注资产增值而非日常消费
• 有明确的资产配置目标（如核心+卫星策略）
• 偏好桌面应用的专注和效率

核心诉求：

• 盘点资产时快速、准确、省心
• 随时了解当前配置与目标的差距
• 清晰看到哪些资产在赚钱

MVP Scope

Core Features（MVP 必备）

1. 资产盘点模块

2. 配置方案模块

3. 资产视图模块

4. 收益分析模块

Out of Scope for MVP（暂不实现）

MVP Success Criteria

• 用户能在 3 分钟内 完成一次资产盘点（10 个资产条目以内）
• 用户能清晰看到 当前配置与目标配置的偏离情况
• 用户能查看 季度/年度收益率 及各类别收益贡献
• 用户能 自定义至少 2 套 配置方案并切换
• 应用启动速度 < 2 秒，操作响应流畅

Future Vision（后续迭代方向）

Phase 2：精细化追踪

• 支持分红、调仓、申购/赎回等操作记录
• 真实收益率计算（考虑资金流入流出）

Phase 3：智能化

• 自动获取基金净值
• 具体再平衡调仓建议
• 配置健康度评分

Phase 4：生态扩展

• 数据导入/导出（CSV、JSON）
• 投资组合分析报告生成
• 可选的云同步功能

Technical Preferences

技术栈选择

技术学习目标

本项目同时作为 Dioxus/Rust 生态的学习载体，期望掌握：

• Dioxus 组件化开发模式
• Rust 桌面应用的数据持久化方案
• 状态管理与响应式 UI
• Rust 项目工程化实践

Success Metrics

产品成功指标

作为个人项目，成功的定义是双重的：

维度一：实用性（自己用起来比飞书表格更顺手）

维度二：技术学习（走通 Dioxus 桌面应用开发流程）

Asset Classification Reference

目标配置结构（核心+卫星策略）

资产总览
├── 核心资产 (70%-80%) ─────────────────────────────────────
│   │
│   ├── 稳健固收类 (40%-50%)
│   │   ├── 大额存单/国债/国债逆回购 (10%-15%)
│   │   │   └── 安全垫，绝对安全 + 高流动性
│   │   ├── 银行理财-中低风险 (15%-20%)
│   │   │   └── R2/R3 等级，收益稳定
│   │   └── 债券型基金/纯债基金 (15%)
│   │       └── 长期持有，波动小，可考虑"固收+"
│   │
│   └── 长期权益类 (30%)
│       ├── 宽基指数基金定投 (20%)
│       │   └── 沪深300、中证500，平滑风险
│       └── 优质主动管理型基金 (10%)
│           └── 长期业绩优秀，基金经理稳定
│
└── 卫星资产 (20%-30%) ─────────────────────────────────────
    │
    ├── 行业/主题基金 (10%-15%)
    │   └── 科技、消费、医药、新能源等 ETF
    ├── 个股投资 (5%-10%)
    │   └── 3-5 支理解深刻的优质公司
    └── 另类投资 (5%)
        ├── 黄金 ETF（避险对冲）
        └── REITs（不动产收益）

现有资产分类映射

Risks and Assumptions

关键假设

潜在风险

Appendix

术语定义

This Product Brief captures the vision and requirements for asset-light.

It was created through collaborative discovery and reflects the unique needs of this 个人项目 + 技术学习 project.

Next: PRD workflow will transform this brief into detailed product requirements.